Regulaciones
Inicio - Nosotros
Somos una compañía financiera, regulada y autorizada formalmente para desarrollar nuestro negocio. Ampliamente supervisada y regulada.
No ejercemos nuestra actividad desde la sombra o por fuera de la legalidad.
No captamos habilutalmente dinero del público;
No cobramos por estudios crediticios o pedimos comisiones previas;
Respetamos toda la normativa existente para el sector.
MICI
Contamos con licencia y autorización formal para ejecutar el negocio de préstamos y factoring en y desde Panamá, otorgada por parte del Ministerio de Comercio de Industrias de Panamá - MICI. Somos supervisados por dicha entidad a nivel operativo.
SBP
A nivel de prevención de blanqueo de capitales, (BC); contra el financiamiento del terrorismo, (FT); contra el financiamiento de la proliferación de armas de destrucción masivas, (FPADM), para el combate de la corrupción pública o privada, (CPP) y anti evasión fiscal (EF), estamos supervisados por la Superintendencia de Bancos de Panamá - SBP, en virtud de lo mandado por la Ley 23 de 2015 y demás normas supletorias y complementarias.
UAF
Estamos obligados en virtud del régimen de prevención imperante en la República de Panamá, a realizar periódicamente reportes de efectivo y cuasi-efectivo (RTE); registro de operaciones sospechosas (ROS) y a responder eventualmente cualquier cuestionamiento realizado por parte de la Unidad de Análisis Financiero de Panamá - UAF.
ACODECO
En materia de cumplimiento de los cotizaciones; legalidad de los contratos; cálculos técnicos; clausulas y respeto por las tasas de interés pactadas, estamos regulados por parte de la Autoridad de Protección al Consumir y Defensa de la Competencia - ACODECO.
SMV
Somos una compañía fondeada regularmente por la Sociedad de Inversiones Privada, Consorcio Optimates Investments, Corp., quienes a su vez poseen registro habilitado por parte de la Superintendencia del Mercado de Valores de Panamá - SMV.
Colaboración Activa con otras Autoridades
Estamos prestos a apoyar a las autoridades nacionales o internacionales entorno al cumplimiento regulatorio.
"Las regulaciones financieras son el marco que asegura que el crecimiento económico sea sostenible, equitativo y responsable."